10 лучших советов по подготовке налоговых дeклараций.

1. Вычитание из IRA.

Использовать максимальные  IRA вклады могут как налогоплательщик так и его супруг (супруга).
Учтите что неработающий супруг (супруга) может тоже сделать вклад в размере $5 000 позволяющий ему (ей) иметь налогооблагаемый доход в размере IRA вкладов.
Вы так же можете сделать вклад $6 000 за неработаюшего супруга старше 50 лет.

2. Проценты по ипотечному кредиту и уменьшение налога на недвижимость.

Если вы владелец дома, вы вправе подать претензии, параметр детализации по расписанию A,так  как вы вправе удержать налоги на недвижимость,  проценты по ипотечному кредиту, наряду с предоплатой очков (если вы заплатили их заранее, иначе вам придется окупать эти расходы в течение срока кредита) и государственного подоходного налога.

3. Инвестиции сопутствующих  расходов. 

Ниже приведены вычитаемые  расходы в  этой категории:

Если вы платите за сейф для хранения инвестиций (акций);
Плата за консультацию по инвестированию;
Взыскание за досрочное снятие сбережений с сберегательного счета;
Потерявшие стоимость ценные бумаги/акции.

4.Благотворительность.

Обязательно храните все чеки на благотворительные пожертвования которые вы сделали в 2010 году.
Для не денежных пожертвований проверьте, что  пожертвованная одежда находится в хорошем состоянии, сделайте ее оценку, если вам кажется что стоимость пожертвования превышает $500.
Если вам пришлось путешествовать в связи с благотворительной деятельностью, то вы можете вычесть из вашего дохода облагаемую налогом сумму равную 14 центам за каждую милю.
Вы обязаны сохранить документы подтверждающие цель благотворительной поездки, дату, местo куда  вы ездили и сколько миль вы проехали.
Однако вы не можете вычесть из налогов стоимость благотворительных услуг.

5. Медицинские расходы.

Медицинские расходы должны превышать 7 ½ % валового дохода с целью списания с Федерального налога. Тем не менее для некоторых штатов, как Нью-Джерси, нет никаких ограничений для превышения AGI сумм, поэтому я бы рекомендовал вам  накапливать эти расходы и предоставлять вашему  бухгалтеру для включения их в  федеральную налоговую декларацию. Помните, что есть много расходов, которые вы можете списать под эту категорию таких как  медицинские, стоматологические, офтальмологические услуги, медицинское страхование, долговременная медицинская помошь и стоимость лекарств. Приучите себя сохранять чеки.

6. Налоги и подготовкa платежей.

В дополнении к расходам на подоготвку налоговых выплат, вы можете вычесть расходы на аудит которые вы понесли в связи с проведенной IRS проверкой.
Так же могут быть списаны административные платежи работникам IRS, которые были наложены на вас отдельными платежами.
И в конце не забудьте списать заплаченные вами налоги другим странам, они обычно представлены на брокерских квитанциях, или могут быть найдены в форме 1099-Div.

 7. Стандартная Помильная Cтавка.

На 2010 год Cтандартная Помильная Cтавка стоимости эксплуатации транспортного средства, используемый в торговле или бизнесе, была 50 центов на милю пробега.
В 2011 году она была увеличена до 51 цента за милю.
Имейте в виду, что IRS требует от налогоплательщиков ведения ежедневного отчета о пройденных, транспортным средством, милях .

9. Вычитаемые расходы по уходу за детьми.

Если вы платите кому-то за заботу о ваших детях (младше 13 лет), вы можете получить $6143 налоговых вычетов.

10. Возврат налогов с  foreclosures.

Последний закон представляет собой возврат налога для людей с  foreclose, со сниженной или измененной ставкой по  ипотечному кредиту, которые могут не платить налоги  на сумму долга, который  был прощен банком.

10. Лучших налоговых советов для бизнесов/ частных предпринимателей

Приведенные ниже советы общеизвестны, хотя зачастую не используются полностью.

1. Держите свои записи в порядке.

Пока хороший бухгалтер извлекает выгоду для вашего бизнеса и услуги бухгалтерского сервиса полностью вычтены из налогов, это часто не  лучшее финансовое решение для малых бизнесов. Не смотря на это хорошее ведение учета это всегда плюс. Большинство компьютерных программ имеют небольшие бухгалтерские программы которые  обрабатывают основные  документы для ведения малых бизнесов.

 2. Вычеты под офисное помещение.

Содержание офиса дома или вне требует пространства, расходы на которое вы можете вычесть из налогов.  Из налога также вычитаются оборудование купленное в офисе и любые улучшения сделанные с целью повышения производительности.

3. Расходы на бизнес важны.

 Наряду с ведением хорошего учета, необходимо вести журнал по всем расходам бизнеса.
Ежедневное ведение журнала является отличным способом управления вашими деньгами.
Расчетный счет в банке, используемый для оплаты всех банковских издержек, является необходимым.
Если вы используете кредитные карты, записывайте все расходы, что бы в последствии можно было вычесть проценты.
( Запись этих расходов в журналe отличный способ следить за ними).

4. Вычеты по уходу за ребенком.

Даже если вы ведете бизнес дома, уход за ребенком является списываемым расходом.
Часто помошь по дому не рассматривается как вычет, хотя  является необходимым расходом ведь в реальной жизни вы создаете доход другому человеку.
Содержание газонов и помошь по дому являются расходами имеющими отношение к бизнесу.

5. Создайте пенсионный план.

Пенсионный план это не только преимущество для вас  в  более позднем периоде жизни, но и способ уменьшить налоговые выплаты сейчас.
Ваш налогооблагаемый доход во время пенсии будет ниже.

6. Трудоустроте членов вашей  семьи в соответствии с законом.

Если члены вашей семьи могут помочь вам в бизнесе целесообразно будет трудоустроить их, обеспечив всеми пособиями ( медицинская страховка, пенсиии, помошь в оплате обучения).
Хотя эти пособия должны быть у всех работников, ваши сохраненные налоги  помогут покрыть эти расходы.

7. Отсроченный доход.

Если вы работали за наличные деньги и выплаты этой суммы привела вас к более высокой налоговой ставке, вы можете отложить получение этого дохода до следующего года, уменьшая таким образом процент по налогу. Этот метод не рекомендуется использовать часто , но если доход в следующем году уже переводит вас на более высокий маржинальный процент, тогда этот метод рекомендуется.

8. Инвестиционные вложения в конце года.

Продолжение амортизационных выплат, покупка необходимого оборудования в конце года может увеличить стоимость вашего бизнеса и в то же время уменьшить налоги.
Планирование покупок в прибыльный год выгодно, поскольку ваш бизнес будет более
прибыльным с новым оборудованием, что принесет вам больше дохода.

9. Приобретайте медицинскую страховку.

Позвольте вашему бизнесу оплатить в полной мере медицинскую страховку для вас и вашей семьи.

10. Получайте должную помошь.

Часто малый бизнес отказывает себе в получении качественной консультации из-за ее стоимости, не зная что эти расходы списываются и полностью окупаются в перспективе.
Квалифицированный бухгалтер или налоговый консультант, хорошо знающий законы, по приобретениям, инвестициям и правильном списании, может сохранить вашему бизнесу деньги.

Советы по пенсионным планам.

1. Расходы на медицинское и стоматологическое обслуживание.

Ваши медицинские счета с возрастом становятся больше, однако большинство денег оставляемые в кабинете врача могут вернуться к  вам в форме вычетов  из налогов.
Начиная с  посешения врача и заканчивая стоимостью медикаментов, все это может быть вычтено из налогов, если стоимость оплаченных услуг превышает 7.5% вашего годового дохода.

 2. Продажа дома.

Выходя на пенсию люди часто продают свои дома, что бы переехать в меньшее по размеру жилье или в дома для престарелых.
Если вы прожили в доме достаточно долгое время, возможно вы будете иметь прибыль в разнице стоимости дома при покупке.
К счастью, может случится так что вам не придеться платить налоги с прибыли.
Это происходит в том случае, когда вы прожили в доме 2 года из 5 лет предшествующих продаже и заработанная прибыль составляет до $250 000 на налогоплательщика или $500 000 на семью, подающую налоговую декларацию совместно.

3. Сберегательный счет.

Даже если вы официально на пенсии, вы можете продолжать вносить деньги на ваш пенсионный сберегательный счет.
Имеет смысл, внести часть денег от продажи дома на ваш счет, а затем оформить сумму вашего вклада, как вычет из ваших налогов.

 4. Малые бизнесы.

 Подумайте о создании малого бизнеса на пенсии. Этот бизнес не обязан приносить большую прибыль или быть напряженным, это может быть просто ваше хобби. Превратите его в деньги!
Если вы сможете доказать, что ваша цель это зарабатывание денег, IRS рассмотрит ваше занятие как бизнес. После того как ваш бизнес основан, вы можете вычесть все расходы связанные с ним из налогов. Если вы занимаетесь бизнесом из дома, вы  так же cможете вычитать из налогов многие ваши текущие расходы.

 5. Взносы на благотворительность.

Во время пенсии люди часто задумываются о том, что бы  сделать взносы на благотворительне цели.
Эти взносы списываются как постатейные вычеты, но здесь есть определенные ограничения.
Денежные взносы  превышающие 50% от вашего скорректированного валового дохода, могут быть списаны каждый год как постатейные вычеты.

 6. Не забудьте увеличить стандартный вычет.

После выхода на пенсию, до тех пор пока вы не разделяли ваши вычеты , вы можете получить большой стандартный вычет от государства. Не забывайте требовать его!

 7. Вычеты из налогов за добровольную (волонтерскую) работу.

Если вы занимаетесь любой работой на добровольных началах и у вас есть карманные расходы, связанные с ней, вы можете вычесть их из налогов.

 8. Увеличение стандартных вычетов.

Если вы старше 65 или вы потеряли зрение (ослепли) до конца года, вам положен более высокий стандартный вычет.
Но помните, если вы получите стандартный вычет, вы не сможете производить вычитания по индивидуальным пунктам.

 9.   Потери в акциях.

Миллионы людей так же как и людей пенсионного возраста потеряли деньги в акциях за последний год.
Если вы задокументируете ваши потери в акциях сейчас, то сможете использовать их  позже для балансировки будущей прибыли в акциях.
В дополнении к этому мы сможете вычесть $3 000, в потерях на акциях,  из вашего дохода. Любые оставшиеся потери могут быть использованы в будущих годах пока они не будут исчерпаны.

10.     401-K

Один из важнейших советов для людей пенсионного возраста это перевод вашего 401-К на
пенсионный счет как можно быстрее.
Если вы между 55 и 59 и 1/2 годами и хотите получить часть денег сейчас, заберите их до перевода на пенсионный счет.